云上咸宁报道（记者 王庆明 通讯员 张东）近日，邮储银行咸宁市分行通过敏锐的风险预警系统与高效的警银联动机制，成功拦截一笔高达92万元的涉诈资金，有效守护了市民的“钱袋子”。
据悉，该行客户吴某某于2019年在邮储银行通山县支行开立活期账户，该账户长期交易活跃度低，属典型“睡眠账户”。2025年8月14日、15日，该账户突然收到两笔来自他行的大额汇入资金，每笔46万元，累计达92万元。这种交易模式明显偏离该账户往常交易习惯，触发了银行的风险预警系统。
邮储银行咸宁市分行工作人员第一时间启动核查程序，电话联系客户吴某某核实资金来源。对方称是“欠款人还款”，但对关键信息拒绝回应，回答逻辑模糊，风险疑点进一步加剧。银行工作人员迅速联动开户网点，经过交叉分析确认该账户长期“低活跃”，无大额交易记录，此次资金流入缺乏合理交易背景，且资金均来自他行陌生账户，这些特征符合涉诈资金“快进快出、跨机构转移”的典型模式。
基于系统异常信号预警及专业分析，邮储银行咸宁分行依据相关制度，立即对该账户采取“暂停非柜面业务办理权限”措施，并将账户信息、交易异常明细等资料上报当地反诈中心，请求警方介入。经反诈中心侦查，确认两笔资金均为涉诈资金，因银行及时管控，诈骗分子未能转移资金，涉案资金被成功拦截。
此次拦截案例，充分验证“技术预警+专业判断+高效处置+ 警银联动”反诈模式的有效性。邮储银行咸宁市分行表示，将持续优化“技防+人防+协同防”立体化反诈体系，守护客户资金安全，维护区域金融秩序稳定，切实当好老百姓“钱袋子”的金融卫士。
一审：王辰琛
二审：陈玲
终审：汪洋
